图一：中国农业银行股份有限公司随州分行党委书记、行长王文保同志在反洗钱工作会议上讲话　
　　
　　　　图二：随州农行营业网点门楣上方悬挂反洗钱法律知识宣传横幅　
　　
　　　　图三：随州农行随县支行反洗钱宣传人员向公众发放反洗钱宣传资料，并接受社会公众人员就有关反洗钱知识的咨询
　　
　　　　图四：全市农行内控工作会议
　　
　　
　　
　　　　洗钱活动不仅助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序，危害金融安全，而且影响政府信誉和国家形象。做好反洗钱工作，关系到国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行。
　　　　随州农行紧紧围绕“强化管理、防范风险”的工作主线，把反洗钱工作摆上重要议事日程，多策并举防范洗钱风险，做到认识到位、组织到位、宣传到位、制度到位、措施到位、责任到位，促进反洗钱工作深入开展，取得良好成效，2011年全行无洗钱案件和涉嫌洗钱责任事故发生，反洗钱工作质量指标达到上级行和外部监管部门要求。
　　　　提高思想认识 加强组织领导
　　　　反洗钱工作起步之初，人们对反洗钱迫切性和必要性认识不足，部分员工对反洗钱意识较为淡薄。对此，我行党委对反洗钱工作有清醒的认识，认为我市市场经济繁荣，发达的商品经济、活跃的金融环境必定会被一些不法分子所觊觎，商业银行是不法分子洗钱的主要渠道，也是反洗钱工作的重要阵地，反洗钱工作我行责无旁贷、重任在肩。
　　　　为了切实加强反洗钱工作，我行加强组织领导，一是建立健全组织体系。市分行成立以分行行长任组长，各部室负责人任成员的反洗钱工作领导小组；各一级支行、二级支行和分理处相应成立了行长（主任）任组长、分管行长（会计主管）任副组长、各部室及网点负责人和运营主管为成员的反洗钱工作领导小组。领导小组应结合本行辖内反洗钱工作状况，认真组织，合理安排，落实责任，督导执行，全面完成反洗钱工作各项任务。
　　　　二是明确责任。层层签订反洗钱目标管理责任书，横向到边，纵向到底。分行负责与反洗钱各成员部室、各一级支行（市直管经营网点）负责人签订2011年反洗钱目标管理责任书，明确工作职责和工作目标；各一级支行负责与辖属网点负责人签订2011年反洗钱目标管理责任书；各二级支行和分理处及市直管网点负责人与本单位员工签订2011年反洗钱目标管理责任书。
　　　　三是强化落实，确保反洗钱工作落到实处。分行反洗钱领导小组各成员部门，各支行、各网点要组织相关人员了解和掌握本年度反洗钱活动的主要任务和要求，各支行（直管分理处）要保持反洗钱工作人员的相对稳定，明确反洗钱条线管理部室和岗位人员配置以及洗钱岗位职责分工，制定岗位责任制，保证反洗钱工作落到实处。各行处必须统一思想，统一标准，统一行动，提高反洗钱工作的自觉性和主动性，提升反洗钱工作的执行力。
　　　　强化业务培训 加大宣传力度
　　　　为了切实提高全员的反洗钱工作水平，我行加强对临柜人员的职业道德教育和反洗钱业务知识与技能的培训，努力培养一支高素质的反洗钱工作队伍。
　　　　采取分层次、分对象、多形式的开展反洗钱业务知识培训工作。一是定期开展反洗钱业务培训。原则上，分行负责对支行负责人、分行部门负责人、网点骨干力量每年至少培训1次；经营行负责对各网点负责人、支行管理岗员工每半年培训1次；各网点负责组织柜员、客户经理每月至少培训学习1次。二是明确学习培训的内容。所有参训人员学习的基础内容至少包括 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律、法规和规章制度，以及其他相关反洗钱操作的规章制度。三是做好反洗钱工作的总结自评。各营业网点利用周会、晨会的形式对本网点反洗钱工作进行总结，对出现的问题及时警示并督促整改做好记录，好的做法及时宣传推广；各经营行每季必须在风险管理会或行务会上对反洗钱工作的开展情况予以总结、自评。
　　　　为了提高广大客户对反洗钱工作的认同感，我行大张旗鼓地开展反洗钱宣传工作，大力营造良好的反洗钱工作氛围。一是由分行内控合规部牵头组织相关部室及支行人员，在城区选择人员相对集中的营业网点门前设点进行反洗钱业务宣传，发放宣传资料，现场解答客户咨询。二是充分利用各营业网点电子门楣，不间断地宣传反洗钱相关知识点，进一步推动反洗钱知识的普及。三是利用网点站牌展示反洗钱宣传资料下载打印，对广大客户进行反洗钱知识宣传。四是加强信息的交流、反馈。各行处把好的经验、典型事例通过农行经管网及简报等形式予以刊发，共同推进全行反洗钱工作的开展。
　　　　规范工作程序 切实把关守口
　　　　我行建立健全支行和营业网点反洗钱工作内部机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展。
　　　　加强非现场监管。一是分行通过监测反洗钱信息管理系统，采取下发督办通知、电话通知等多种方式对各行网点的反洗钱日常操作进行督办；二是各支行、直管分理处综合报告员坚持每日查看反洗钱信息管理系统，督促网点在规定的期限内完成反洗钱各项信息的补正和处理工作，并对查看情况认真填写《中国农业银行湖北省分行反洗钱信息管理系统查看登记簿》，做到内容详细、准确。
　　　　加强可疑交易报告上报及反洗钱非现场报表的管理。一是提高大额交易和可疑交易报告质量，加强可疑交易报告的甄别和审核，树立以风险为导向的观念，杜绝“防御性”报告，提高报告质量，真正发挥风险警示作用。各行对于反洗钱系统提示的可疑交易，网点反洗钱岗位操作人员要会同客户经理进行甄别判断，对被确认可疑交易的预警信息，将进行可疑交易报告上报。二是及时、准确报送非现场监管报表。按时向上级行和当地人行报送反洗钱非现场监管报表。为上级行和人行提供准确的反洗钱风险监测信息。
　　　　完善激励机制 加强考核力度
　　　　为进一步完善我行反洗钱工作内部激励机制，提高反洗钱工作综合管理水平，保障全行反洗钱工作协调有序地进行，一是根据省分行考核办法的有关规定和要求，结合随州分行实际，制订了《随州分行反洗钱工作考核办法》，由分行反洗钱领导小组办公室按季对反洗钱工作进行考核，考核结果按分值折算后直接纳入分行绩效考评（内部控制评价）项目中。二是对反洗钱工作的督办执行情况实行积分管理，对在反洗钱日常督办工作中督办两次（含）以上仍然未及时完成督办工作事项的，对直接责任人按照《中国农业银行湖北省分行员工违规行为积分标准》第331条的规定积1分，在1年内积2分（含）以上将对责任人进行全行通报批评处理。三是在各项检查中发现的反洗钱工作不到位的问题，严格按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的规定给予责任人相应处罚。四是对在年度反洗钱工作中成功堵截反洗钱案件或有特殊贡献的单位在考评考核中给予加分奖励，并根据情况给予个人适当的物质奖励。五是对在年度反洗钱工作中出现反洗钱事故、案件，或被人民银行处罚的经营行，除按规定追究相关责任人责任外，同时取消该经营行的年度评先资格，取消该经营行负责人及相关责任人的评先资格。
　　　　反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，任重而道远，增强公民的责任意识——打击“洗钱”犯罪人人有责。在今后的工作中我们将继续在反洗钱实践中总结新经验，拓展新思路，推出新举措，切实履行好反洗钱的法定义务，为维护国家金融秩序稳定作贡献。