■什么是反洗钱
　　　　一般意义上的反洗钱是指为政府运用执法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱者予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到打击职业犯罪活动目的的一个系统行为。
　　■利用保险公司洗钱的主要方式
　　　　在保险市场，洗钱手法复杂多样，并不断变化，而且由于不同国家市场环境和交易规则不同，保险洗钱手法更加形式多样、手段灵活。一般来说，保险机构最容易在离析和归并阶段被洗钱者利用。具体表现为：1、长险短做洗钱；2、团险个做洗钱；3、个险团做洗钱；4、保单质押洗钱；5、保单贿赂洗钱；6、地下保单洗钱。
　　■金融机构反洗钱的三大核心义务
　　　　客户身份识别
　　　　客户身份资料和交易记录保存
　　　　大额交易和可疑交易报告
　　■反洗钱宣传和培训
　　　　金融机构应当按照反洗钱监管部门的要求，对本机构工作人员开展反洗钱培训，增强工作人员的专业素质，提高洗钱风险防范水平。
　　　　除对内部员工开展宣传教育外，由于反洗钱是一项关系到社会各个方面的系统工程，金融机构也应广泛对外开展反洗钱宣传，提高社会公众对这项工作的关注度和认知度，有利于促使社会公众提高警惕，避免被洗钱分子利用；有利于客户或潜在客户理解反洗钱各项规定要求，配合金融机构开展客户身份识别工作；有利于扩大洗钱活动的线索和举报来源，更有效地打击洗钱活动。