随州日报讯(通讯员毛晋三、熊宗泽)近日，广水农商行营业部成功拦截一起虚假投资理财电信网络诈骗案件，为客户守住27万血汗钱。此次涉诈案件的成功堵截，是广水农商银行常态化抓实反诈防控工作的缩影。
　　近年来，广水农商银行始终坚持把防范治理电信网络诈骗、深挖整治涉诈涉赌资金链纳入全行重点工作，坚持高位部署、统筹推进、全员联动、多点发力，从源头管控、警银联动、宣传教育、内部管控多维度构建事前预警、事中拦截、事后管控、长效治理的全链条反诈工作体系，持续织密金融反诈安全防护网。
　　严把账户准入，夯实前端风控。广水农商行严格落实银行账户实名制及全生命周期管理规定，从严规范开户审核、身份核验、用途核实、尽职调查全流程，严格执行人证比对、属地佐证、开户用途真实性核查，常态化开展存量账户清理排查。全面推行对公、对私账户分级分类限额管控机制，精准管控交易风险。2025年，全行累计入库反诈白名单12636户，实施精准限额管控410293户，现场审核甄别、依规堵截异常开户21起，严厉打击代办开户、冒名开户、无合理用途开户等违规行为，从源头挤压涉诈账户滋生空间，有效阻断电信网络诈骗资金流转渠道。
　　深化警银协同，强化监测预警。持续健全警银常态化联动协作机制，畅通信息共享、线索移送、联合劝阻、涉案核查工作通道，推动反洗钱、反电诈业务深度融合、同向发力。依托系统风控模型与人工复核研判相结合，加大可疑交易、大额异动、非常规资金划转监测力度，精准识别高风险客户及异常交易行为。2025年全年累计完成客户风险评级57.5万次，依规上报大额交易报告575份、可疑交易报告23份；现场成功劝阻3名群众远离诈骗陷阱，直接挽回群众经济损失5万元；精准拦截涉诈资金14.8万元，有序完成20户涉案账户核查、甄别与风险核减工作，以专业风控能力筑牢群众资金安全“防火墙”。
　　坚持宣教同步，营造浓厚氛围。坚持内部强培训、外部广宣传，两手抓、两不误。对内常态化组织开展反诈政策解读、典型案例复盘、柜面劝阻技巧、假证识别、异常行为研判等专题培训，以练促学、以学促用，不断优化柜面业务风险识别、问询劝导、应急处置闭环流程。对外依托反诈“五进”工作部署，深入进社区、进乡村、进企业、进学校，采取网点厅堂宣讲、LED屏滚动警示、发放宣传折页、现场案例剖析、线上公众号推送等多形式、多渠道、全覆盖开展反诈知识普及，重点面向老年人、农村居民、务工人员等易受骗群体精准宣讲诈骗套路、识骗技巧和避险常识，持续提升社会公众风险防范意识和自我保护能力，营造人人参与反诈、人人自觉防诈的良好社会氛围。