建行随州分行严格落实电信网络诈骗犯罪治理相关工作要求，从开户尽调、交易筛查、挂失换卡至销户全流程层层设防，“反电诈”能力进一步提高，有效压实账户管理主体责任。
　　压实责任，全员提能。成立涉赌涉诈“打根断链”行动领导小组，下设个人账户组、对公账户组和商户组三个小组，各小组各司其职，各负其责。同时，先后组织全行员工参加上级行和本行举办的“拒赌防诈”业务培训10余次，利用晨夕会常态化进行“打根断链”及“反电诈”政策传导和演练。目前实现源头堵截开户7起，对可疑账户查出问题账户，上报人行9份可疑交易报告。
　　狠抓关键风险点，落实账户全生命周期管控。按照账户全生命周期管理规定，严格落实账户全生命周期管理文件要求，充分运用总行反欺诈系统涉赌涉诈可疑监测等模型数据通过对账户事前、事中、事后关键环节的过程管控，构建严密的防线，重点突出尽职调查、开户审核、回访、非柜面签约、交易监测、滚动排查与管控等六个关键环节。特别是对新开账户的客户尽职调查（对新开户进行“隔日+隔周”电话回访，对联系不上的客户和交易可疑的账户进行暂停非柜面管控）、非柜面渠道（产品）签约、交易限额管理等关键环节强化管控；加强电子银行签约管控，严格落实电子银行客户签约和激活尽职调查，对新签约客户实施更严交易限额管理，对老年客户等尽调后预判风险较高的客户延期签约电子银行；及时排查处置个人涉案账户及关联账户，对公安反诈平台涉诈银行卡下发的180户涉案账户及时认真地进行了排查，并进行了有效管控处置。认真核查处置反欺诈系统546户并对541户进行了暂停非柜面管控，核查处置企业级涉赌涉诈风险监测系统755户并对575户进行了暂停非柜面管控，各系统排查处置数据做到日清月结。
　　严肃问责，倒逼落实。以追责促履责，以问责促担当，压实压紧“拒赌防诈”“反电诈”工作责任，强化账户风险管理。2021年，建行随州分行对在涉赌涉诈专项整治工作中执行不力的违规案例进行全行通报，并对相关5个支行11个责任人进行了责任追究。2022年，建行随州分行将持续落实“打根断链”工作要求，对涉赌涉诈人员保持高压态势，保护人民群众财产安全。